Welche Anlageform passt zu mir?

Frage: In einer großen bunten Tageszeitung mit vielen Bildern hat der fernsehbekannte Robert Geiss für eine bestimmten Fonds geworben und zwar nach dem Motto „Reich mit Geiss“. Was halten Sie von solchen Werbeaktionen? Ist das seriös? Und was halten Sie speziell von dem von ihm beworbenen Fondsprodukt?

Sebastian K. aus Gau-Algesheim

 

 

 

 

Antwort: Mit so genannten Testimonials, also bekannten Gesichtern zu werben, ist eine weit verbreitete Idee – das gilt auch für die Finanzbranche. Man sich gerade bei der Kapitalanlage aber nicht von Namen oder Bekanntheit blenden lassen. Vielmehr lohnt es sich, wie bei einem Autokauf, vergleichbare Produkte anzuschauen und genau zu prüfen: Schauen Sie zunächst, ob die Anlageform, also beispielsweise der hier beworbene Fonds auch zu Ihnen als Anlegertyp passt. Dann sollten Sie prüfen, wofür Sie das Geld anlegen wollen. Was ist das Ziel Ihrer Geldanlage? Wann benötigen Sie das Geld wieder – wie lange ist also ihr Anlagehorizont? 

 

Das Wichtigste aber ist, die Historie und bisherige Entwicklung des Produktes detailliert zu analysieren: gibt es eine mehrjährige Erfolgsbilanz für das Produkt? Wie hat der Fonds in der Vergangenheit abgeschnitten? Bei jungen Fonds, die erst ein Jahr oder noch kürzer laufen, ist zunächst Vorsicht geboten – auch wenn gerade hier die Werbung breit gestreut wird und positive Botschaften verbreitet. Wie haben vergleichbare Fonds in diesem Zeitraum abgeschnitten? Wie bewerten die Profis der Ratingagenturen den Fonds?

Natürlich darf auf der Blick auf die Kosten nicht fehlen. Also, wo liegt die jährliche Kostenquote für den Fonds? Produkte mit Quoten über 2 Prozent gelten in der Regel als zu teuer. Wie sieht es mit weiteren Gebühren wie Performance Fees aus? 

Fällt die Analyse positiv aus, denken Sie trotzdem daran: Der Weg zum Millionär geht selten so einfach nur mit einem Investment – auch wenn die Werbung hier anderes suggeriert. 

Jella Benner-Heinacher